엄마의 첫 재테크 공부
도서명:엄마의 첫 재테크 공부
저자/출판사:김태형/위즈덤하우스
쪽수:312쪽
출판일:2018-09-28
ISBN:9791162207185
목차
프롤로그 엄마에게 돈 공부가 필요한 이유
1장. 부자 엄마가 되기 위해 필요한 건 돈이 아니라 돈 공부다
1. 돈에 대해 모르면 돈 때문에 괴로워진다
- 금융문맹에서 탈출하라
2. 왜 엄마들이 돈 공부를 해야 할까?
- 아이의 경제력, 엄마에게 달렸다
- 지긋지긋한 돈 걱정에서 하루빨리 벗어나려면
[부자 엄마들의 TIP] 엄마들의 재테크, 무엇이 다를까?
3. 무조건 아끼는 게 능사는 아니다
- 재테크에 실패하는 진짜 이유
4. 돈에 대한 태도가 자산을 결정한다
- 불가능한 재테크에 목매지 마라
- 실현 가능한 목표를 세우고 관리하라
[부자 엄마들의 TIP] 돈, 모으는 목적부터 명확히 하자
5. 신용카드를 잘 쓰는 게 과연 현명한 재테크일까?
- 소득공제 때문에 일부러 카드를 많이 쓴다고?
- 재테크의 기본을 잊지 마라
[부자 엄마들의 TIP] 신용카드를 쓸 때 소비가 더 과감해진다
2장. 부자 엄마가 되기 위한 재테크의 기초
1. 생애주기에 맞는 재테크를 준비하라
- 나를 기다리는 중요한 첫 번째 지출: 결혼
- 나를 기다리는 중요한 두 번째 지출: 육아와 교육
- 나를 기다리는 중요한 세 번째 지출: 내 집 마련
- 나를 기다리는 중요한 네 번째 지출: 은퇴 준비
2. 부자들의 재테크 습관을 따라 하라
- 지출 습관부터 잡아라
- 돈 되는 정보는 따로 있다
- 지금 당장 실행하라
- 부자 친구를 둬라
3. 종잣돈 마련의 골든타임, 신혼 초 돈 관리 노하우
- 수입은 두 배가 됐는데 왜 돈이 ****모일까
- 결혼 후 통장부터 합치기
- 재테크 리모델링하기
- 목표가 있어야 낭비도 없다
- 언제, 얼마나, 무엇이 필요한가?
- 결혼 후 3년이 중요하다
[부자 엄마들의 TIP] 목돈 마련의 기본이 되는 금융상품 추천
4. 우리 집 재무 상태를 분석해보자
- 자산 목록을 빠짐없이 모아보자
- 자산에 이름표를 달자
- 진짜 우리 집 자산은 얼마?
[부자 엄마들의 TIP] 현금흐름이 한눈에 보이는 우리 집 재무상태표 만들기
5. 수입은 최대한 늘리고, 지출은 최대한 줄이려면?
- 지출 관리, 이렇게 시작하자
- 현금흐름표를 작성해보자
- 변동지출부터 잡아라
- 허리띠를 졸라 매는 것만으론 부족하다
[부자 엄마들의 TIP] 스마트폰 가계부 어플을 활용하자
6. 저절로 돈이 모이는 통장 관리 시스템 만들기
- 돈 관리의 기본은 통장 정리
[부자 엄마들의 TIP] 통장 관리에 유용한 금융상품들
3장. 우리 아이 교육비와 우리 가족 보장 자산 준비하기
1. 자녀 교육비 vs 노후 준비, 무엇이 우선일까?
- 노후 자금까지 교육비로 쓰는 부모들
- 두 마리 토끼를 다 잡을 순 없을까?
- 노후 준비가 자녀를 위한 길이다
2. 교육비 계획을 세우기 전에 확인해야 할 것들
- 장기적인 교육비 마련 계획을 세워라
- 가계의 재정 수준을 고려하라
- 자녀 교육 시기에 맞는 금융상품을 운용하라
- 기회비용을 고려하라
3. 자녀 교육비 마련을 위한 실전 계획법
4. 가족의 건강과 안전을 지켜주는 필수 보험 준비하기
- 인적 위험을 보장하는 보험
- 100세 시대, 노후를 대비하는 보험
- 그 외에 다양한 위험을 보장하는 보험들
[부자 엄마들의 TIP] 연령별로 관심을 가져야 할 보험 재테크
[부자 엄마들의 TIP] 다양한 보험료 할인 혜택 200% 활용하기
5. 내 아이를 위한 첫 투자, 태아보험
- 어린이보험과 태아보험, 어떻게 다를까?
- 태아보험, 꼭 필요할까?
- 태아보험 가입 시 체크포인트
[부자 엄마들의 TIP] 잘못 가입한 보험, AS가 가능하다
4장. 실거주와 투자를 동시에 만족시키는 내 집 마련 노하우
1. 전세 계약할 때 반드시 알아야 할 것들
- 임차 보증금을 지키기 위한 권리: 대항력
- 임차 보증금을 지키기 위한 권리: 확정일자
[부자 엄마들의 TIP] 나의 전세금을 200% 지키는 방법
2. 내 집 마련하기 전에 꼭 알아둬야 할 것들
- 원하는 집을 구체적으로 생각하자
- 현실적인 투자 기간을 고려하자
- 세금까지 미리 계산해야 한다
- 구입 방법을 정하자
- 대출 금액과 상품을 알아보자
[부자 엄마들의 TIP] 내 집 마련을 위한 대출 상품 200% 활용법
3. 좋은 집을 고르는 방법 ‘아파트’
- 교통, 단지 규모, 학군이 중요하다
- 동·호수에 따라 가격 차이가 커진다
- 부동산에서는 알 수 없는 정보를 파악하라
[부자 엄마들의 TIP] 희소성 있는 저층에 주목하라
4. 좋은 집을 고르는 방법 ‘빌라·다가구주택’
- 아파트보다 더 꼼꼼히 따져야 한다
- 빌라 층수부터 살펴라
- 층별로 점검해야 할 사안이 따로 있다
- 건축년도가 중요하다
- 불법건축물은 아닌지 살펴라
- 팔 때를 고려하여 역세권에 주목하라
[부자 엄마들의 TIP] 재개발을 기대하고 빌라 투자를 할 때 꼭 알아야 할 대지지분
5. 좋은 집을 고르는 방법 ‘단독주택’
- 살아보고 결정하라
- 입지가 중요하지 않은 집은 없다
- 주변 생활 인프라를 고려하라
- 방범 문제를 고려하라
- 대로변인지 확인하라
- 관리 문제를 고려하라
[부자 엄마들의 TIP] 절세와 탈세의 차이점
5장. 일찍 할수록 여유로운 노후 준비
1. 생각보다 긴, 은퇴 이후의 시간
- 오래 사는 것보다 잘사는 게 중요하다
- 노후 준비가 어려운 이유
- 노후 준비를 거부하는 우리의 뇌
- 은퇴에 대한 두려움을 버려라
[부자 엄마들의 TIP] 노후에 대해 자주 상상하는 사람이 노후 준비를 잘한다
2. 노후 준비, 늦었다고 생각할 때가 가장 빠르다
- 남편보다 10년 더 살아야 하는 여성들의 노후
3. 행복한 노후의 필수 조건
- 건강하지 않으면 모든 기반이 무너질 수 있다
- 은퇴 이후 필요한 노후 자금
4. 미리 준비해야 할 은퇴자산 ‘국민연금’
- 국민연금에 대한 오해
- 직장을 다니지 않아도 누구나 가입할 수 있다
- 국민연금과 일반연금의 차이점
- 배우자가 대신 받을 수 있는 분할연금과 유족연금
[부자 엄마들의 TIP] 국민연금 예상 연금액을 알아보기
5. 미리 준비해야 할 은퇴자산 ‘퇴직연금’
- 내가 가입은 되어 있을까?
- 내가 가입한 퇴직연금의 종류는 무엇일까?
- 어떤 종류가 나에게 유리할까?
- 어느 금융사에 맡겨져 있을까?
- 개인연금처럼 수령할 수 있는 퇴직연금계좌
- 퇴직연금 단점
[부자 엄마들의 TIP] 퇴직연금 세제 혜택을 활용하자
6. 미리 준비해야 할 은퇴자산 ‘개인연금’
- 안정적인 노후 소득이 중요한 이유
- 오래 살수록 혜택이 많은 연금보험
- 나에게 맞는 연금 상품 찾기
7. 미리 준비해야 할 은퇴자산 ‘즉시연금과 주택연금’
- 미처 연금을 준비하지 못했다면, 즉시연금
- 임대료를 받아 생활하면 되지 않을까?
- 집 한 채가 전부인 은퇴자들을 위한 주택연금
- 은퇴자산으로서 주택연금의 장점은?
[부자 엄마들의 TIP] 주택연금에 대한 오해와 진실
8. 의외로 골치 아픈 세금 문제
- 은퇴 후의 세금은 은퇴 전의 세금과 다르다
- 연금과 세금은 함께 관리하라
- 세금 부담을 덜 수 있는 과세이연과 저율과세
9. 5대 리스크를 관리하라
- 중대 질병 리스크
- 황혼이혼 리스크
- 성인 자녀 리스크
- 창업 실패 리스크
- 금융사기 리스크
10. 행복한 은퇴를 위한 연습
- 은퇴 이후에도 일은 필요하다
- 행복지수를 높이는 방법
[부자 엄마들의 TIP] 퇴직 후 도전할 만한 직업 30가지
부록. 우리 아이 금융 교육법
1. 부자 엄마가 부자 아이를 만든다
- 엄마의 경제력이 아이에게 대물림된다
- 진짜 교육은 생활 속에서 이루어진다
2. 금융 교육, 무엇부터 시작해야 할까?
- 포기와 선택의 의미를 가르쳐라
- 대화와 협상을 통해 원하는 것을 얻게 하라
- 돈이 아닌 돈이 모이는 과정을 알게 하라
- 돈에 대한 삶의 태도를 가르쳐라
3. 돈 밝히는 아이 vs 돈에 밝은 아이
- 돈 관리의 기본, 용돈 관리
- 용돈 교육 어떻게 해야 할까?
- 빚에 관대한 부자는 없다
